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mars 18, 2020 Par bourse 0

⇨ The Weekly Horse: Remplacement du trading en ligne standard par Saxo Markets (mise à jour semestrielle)

Source: Standard Chartered

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Je suis un grand fan de Standard Chartered Online Trading depuis leur ouverture sans leur règle de commission minimale. Ce furent les jours de gloire du trading d'actions, où Singapour a eu sa propre réponse à l'application Robin Hood, de Standard Chartered, rien de moins! Je me souviens d'avoir pris des positions de 500 $ dans des actions technologiques et de les échanger contre un profit une semaine plus tard, le tout pour une commission de 1 $. Le jour où Standard Chartered a supprimé la règle de commission sans minimum (et a imposé une commission minimum de US $ 10) C'était un jour sombre.

Plus tôt cette année, j'ai écrit un article sur la façon dont j'ai remplacé Standard Chartered Online Trading par Saxo pour mes opérations aux États-Unis. USA Et DBS Vickers Cash Upfront pour mes opérations à Singapour. La popularité de l'article m'a beaucoup surpris, car de nombreux lecteurs m'ont commenté ou contacté personnellement pour partager leurs expériences. Un semestre s'est écoulé depuis que j'ai ouvert le compte Saxo pour la première fois, je voulais donc écrire une mise à jour pour partager mes expériences avec Saxo jusqu'à présent. J'ai reproduit les avantages et les inconvénients de Saxo dans mon article original ci-dessous, et je commenterai chacun d'eux individuellement. Pour plus de commodité, j'ai également tabulé le tableau des taux des courtiers comparables ci-dessous:

Couloir DBS Vickers Commerce en ligne standard Couloirs interactifs Saxophone
Commission commerciale 0,18% du principal commercial 0,25% du principal commercial 0,005 $ par action, sous réserve d'un minimum de 1 $ US par opération 0,01 $ / action
Commission minimum Minimum 25 USD par opération Minimum 10 USD par opération Commission minimum de 10 $ US par mois. Minimum 3,99 $ US par opération
Paiement de dépôt SGD 2 par mètre par mois, avec un plafond de SGD 150,00 par trimestre. Aucun Aucun 0,12% des stocks détenus

Avantages Saxo

Commission minimum de 3,99 USD – En fait, le plus gros avantage est de loin les taux plus bas. Le reste est la cerise sur le gâteau.


SAX
PHILLIP
CAPITALE
DBS
VICKERS
TD
AMERITRADE
CHARLES
SCHWAB
Actions américaines
(DOLLAR US)
3,99 20 25 10,65 4,95
Actions SG
(SGD)
15 25 25 X X
Actions HK
(HKD)
90 100 100 X X
Actions de l'UA
(AUD)
8 40 30 X X

Prix ​​comparables disponibles sur les sites Internet des courtiers respectifs (au 7 juin 2018)

Mise à jour financière du cheval: C'est toujours tout à fait correct et c'est de loin la principale raison pour laquelle j'utilise Saxo. Une commission minimale de 10 $ dans le trading en ligne standard est trop élevée pour moi personnellement, et 3,99 $, bien que pas parfait, est encore beaucoup plus gérable.

Plusieurs lecteurs ont suggéré d'essayer d'obtenir le statut de banque prioritaire avec Standard Chartered, car cela vous permettrait de bénéficier d'une commission minimale sans négociation. Cela nécessite 200 000 $ S en dépôts / investissements avec eux, ou un minimum de 1,5 million $ S en prêts immobiliers. Le premier critère est tout à fait réalisable si vous décidez de regrouper tous vos investissements et dépôts dans Standard Chartered. Cependant, personnellement, je trouve que c'est trop compliqué de profiter du minimum de commission. J'aime utiliser DBS Multiplier et UOB One pour les taux d'intérêt les plus élevés, et je ne peux pas supporter d'utiliser Standard Chartered pour détenir mes actions de Singapour (elles sont nominées, pas basées sur CDP) en raison de problèmes lors de l'AGA ou Traiter avec des entreprises telles que des problèmes de droits ou même de petites choses comme la réception de circulaires.

L'autre option, suggérée à nouveau par de nombreux autres lecteurs, est Interactive Brokers. Les frais commerciaux de base sont ridiculement bons, tout comme les taux de change, mais le principal problème est une commission minimale de 10 $ par mois. Si vous êtes un commerçant fréquent qui effectue 10 transactions ou plus par mois, Interactive Brokers est de loin la meilleure option. Personnellement, je ne suis pas un opérateur, je préfère prendre des positions à plus long terme, donc il n'y a aucun moyen de faire 10 transactions par mois. Pour cette raison, Interactive Brokers ne me convient pas.

Plateforme de trading qui ne craint pas – Les autres utilisateurs Standard Chartered qui ont été avec eux depuis le début obtiendront cela. La plate-forme et l'application en ligne de Standard Chartered sont vraiment nulles, et la seule raison pour laquelle nous les soutenons est en raison de l'échange minimal de commissions. Du côté positif, Saxo a une plateforme de trading en ligne très décente et une application qui fonctionne vraiment.

Mise à jour financière du cheval: Standard Chartered a complètement repensé sa plateforme de trading en ligne. La nouvelle plateforme ne craint plus, et elle m'irrite beaucoup moins ces jours-ci. Mais suis-je prêt à payer un minimum de 10 $ par transaction uniquement pour la nouvelle plate-forme élégante? Absolument pas. Toutes les informations dont j'ai besoin pour un stock peuvent être facilement obtenues via Google ou Yahoo Finance, et dans tous les cas, le compte Saxo me fournit une tonne d'informations sur les actions et les graphiques si jamais je dois l'utiliser.

Meilleure répartition des devises – Dernière chose que j'ai vérifiée, Standard Chartered impose un spread de 100 pb sur le forex, ce qui est carrément ridicule. Ce que vous avez économisé sur commission pourrait servir à la distribution de devises, selon la fréquence de vos échanges. Saxo a un meilleur spread de 50 pb. C'est toujours élevé par rapport à DBS Vickers, mais vous économisez un peu sur les frais de commission et de garde minimum par rapport à DBS Vickers.

Mise à jour financière du cheval: C'est toujours vrai. DBS Vickers utilise essentiellement des taux au comptant, ils sont donc de loin les meilleurs. Standard Chartered est le pire ici, donc Saxo se situe quelque part entre Standard Chartered et DBS Vickers. Pour moi, les frais DBS Vickers sont prohibitifs (25 $ minimum par transaction, 2 $ par mètre par mois), donc c'est un gros non-non pour moi.

Informations sur les actions décentes – Je ne suis pas opérateur technique, j'achète et entretiens sur de longues périodes. Lorsque j'évalue un courtier, tout ce que je veux, c'est pouvoir acheter et vendre un titre à bas prix. Cela dit, Saxo possède une multitude d'informations techniques et de rapports d'analystes, si vous aimez ce genre de chose. Voici un aperçu très complet de toutes les caractéristiques techniques de Saxo.

Mise à jour financière du cheval: Je n'utilise pas vraiment les fonctionnalités de fantaisie, mais il est là en option si jamais vous en avez besoin.

Problèmes avec Saxo

Compte désigné – N'oubliez pas que Saxo est un compte nominatif et que les actions sont détenues au nom de Saxo. Saxo est une grande banque et je ne les vois jamais s'effondrer, mais dans le cas peu probable où cela se produirait, cela pourrait prendre un certain temps et des tracas avant de récupérer vos actions.

Mise à jour financière du cheval: C'est toujours un compte nominé, ce qui n'est pas le meilleur. Je pense que cela vaut les tarifs inférieurs et en tout cas similaires à ce que fait Standard Chartered. Si cela vous dérange vraiment, vous devriez opter pour quelque chose comme DBS Vickers, où ils conservent les actions en votre nom, mais ils vous facturent des frais considérables.

Paiement de dépôt – Seulement pour mettre à jour après avoir confirmé avec Saxo à nouveau. Saxo impose une commission d'actif sous gestion de 0,12% pour les actions non singapouriennes. C'est un peu ennuyeux car dans un portefeuille de 50 000 $, cela représente environ 60 $ par an. En contraste avec les autres courtiers: Interactive Brokers a une exigence de commission minimale de 10 $ par mois, totalisant 120 $ par an, tandis que DBS Vickers impose des frais de 2 $ S par mois par compteur, ils sont donc S $ 24 par compteur par an. Standard Chartered n'a pas de frais de garde, mais elle a une commission minimale de 10 $ par transaction et des écarts de change assez faibles. Je suppose que la façon de voir les choses est la suivante: si vous avez seulement l'intention d'acheter 2 ou 3 mètres à la fois et de conserver à long terme sans négocier, DBS Vickers pourrait être utile. Si vous avez un AUM assez important ou si vous tradez très fréquemment, Interactive Brokers vaut le détour.

Mise à jour financière du cheval: Je l'ai résumé dans le tableau ci-dessous. Sur la base de mes comptes de relevés mensuels, je peux confirmer qu'il y a effectivement des frais d'entiercement de 0,12%, mais il n'y a pas de frais d'entiercement minimum. Pour mettre les choses en perspective, avec un portefeuille d'actions de 10 000 $ S, cela représente environ 12 $ par an, soit 1 $ par mois. Si vous utilisez le bonus de parrainage Saxo, cela peut vous aider à compenser un grand nombre de frais de garde initiaux.

L'équation change un peu si vous avez plus de 100 000 $ en actions américaines sur Saxo. Les frais de garde deviennent 120 $ US par an, ou 10 $ US par mois. Une fois que vous avez atteint ces niveaux, vous voudrez peut-être envisager d'utiliser Interactive Brokers (payer la commission minimale de 10 $ chaque mois au lieu des frais de garde, et considérer essentiellement toutes les transactions comme gratuites), ou vous pouvez passez à Standard Chartered et rechargez un petit montant sur les dépôts pour bénéficier du statut bancaire prioritaire. Je ne pense pas que ce soit encore à ce niveau, donc je vais continuer à utiliser Saxo pour l'instant.

Couloir DBS Vickers Commerce en ligne standard Couloirs interactifs Saxophone
Commission commerciale 0,18% du principal commercial 0,25% du principal commercial 0,005 $ par action, sous réserve d'un minimum de 1 $ US par opération 0,01 $ / action
Commission minimum Minimum 25 USD par opération Minimum 10 USD par opération Commission minimum de 10 $ US par mois. Minimum 3,99 $ US par opération
Paiement de dépôt SGD 2 par mètre par mois, avec un plafond de SGD 150,00 par trimestre. Aucun Aucun 0,12% des stocks détenus

Le cheval hebdomadaire

Tout ce que Financial Horse fait pendant son temps libre pendant la semaine lit des informations financières. Avec cette nouvelle initiative ("The Weekly Horse"), j'espère que quelque chose de bien pourra sortir. Au cours de la semaine, je poste des articles qui m'ont plu sur le groupe Facebook (rejoignez si vous voulez un aperçu), et chaque dimanche je vérifierai les liens pour les lecteurs. Je profite également de l'occasion pour répondre aux questions des lecteurs, ou partager toutes les idées que j'ai pour la semaine. Si vous avez aimé cet article, partagez vos réflexions dans les commentaires ci-dessous.


Leçons élémentaires mais importantes. Fait intéressant, ma citation préférée était la suivante:

Dans ce résultat inattendu, il y a une leçon importante que même Hetty n'a jamais apprise: peu importe combien d'argent vous gagnez dans la vie, vous ne pouvez pas l'emporter avec vous. Peu importe à quel point vous travaillez fort, peu importe combien vous économisez, un jour tout sera terminé. Comme le conclut un de mes discours préférés sur l'enrichissement: "Tout remonte à la boîte."

4 Lessons From the Richest Woman In Wall Street History


J'ai vraiment apprécié cet article examinant l'impact d'un renversement de la courbe des taux sur la psychologie des autres investisseurs.

En fait, les chercheurs intelligents de Variant Perception ont illustré un certain nombre de points dans un récent article de blog qui devraient nous donner une pause. Premièrement, ils soulignent que si une courbe des taux inversée a précédé les huit dernières récessions aux États-Unis, elle n'a pas réussi à marquer les cinq précédentes. Encore plus intéressant, à mon avis, l'équipe Variant Perception a constaté que la courbe de rendement des obligations d'État japonaises n'avait pas été inversée avant une récession à son époque de taux d'intérêt nul (après 1991). Ils soulignent également que des faux positifs ont été déclenchés sur d'autres marchés internationaux, comme le Royaume-Uni et le Canada. Par conséquent, nous avons (encore une fois, à mon avis) de solides contre-arguments concernant la fiabilité d'un renversement de la courbe de performance comme indicateur de récession aux États-Unis. USA Dans un régime de politique de taux d'intérêt proche de zéro.

Playing For A Potential Yield Curve Inversion


Partagé par un lecteur:

Ma première pensée a été: pourquoi le Royaume-Uni? Pourquoi pas l'UE, en particulier l'Allemagne / les Pays-Bas? Les négociations sur le Brexit sont toujours au point mort et l'UE, de taille beaucoup plus grande, ne facilite pas la tâche au Royaume-Uni (et Trump «  Genuis stable '' semble tiède en soutenant les États. Unis au Royaume-Uni … parce qu'ils n'ont pas suivi vos conseils sur la façon de négocier la sortie avec l'UE? Ai-je lu que 40% des exportations britanniques vont vers l'UE? Cela peut certainement être réduit et atteindre leur PIB lorsqu'ils se séparent, aggravé par le renforcement des contrôles aux frontières qui réduira l'efficacité et le volume des flux logistiques Forbes a déjà signalé que 2/3 des entreprises de l'UE travaillant avec des fournisseurs au Royaume-Uni devraient déplacer une partie de leur chaîne d'approvisionnement en dehors du Royaume-Uni Au lieu du Royaume-Uni, d'autres comme Fraser Logistic se déplacent en Europe continentale (Allemagne et Pays-Bas) et aussi à Mapletree (lors de la récente AGM MLT au début du mois, quelqu'un a demandé après la réunion pourquoi ce qui n'est pas Ils se sont également étendus au centre logistique de l'Europe pour créer une présence des deux côtés de l'initiative chinoise One road one belt, après avoir pris pied du côté chinois. Ils disent que le sponsor travaille vraiment sur quelque chose en Europe. Voyons donc s'ils sortent de leur approche panasiatique dans un avenir proche avec l'injection d'actifs dans le MLT.) Depuis le référendum sur le Brexit en 2016, les loyers logistiques ont tendance à augmenter (enfin, comme je l'ai lu, la demande résidentielle rivalise avec l'utilisation industrielle. La faiblesse de la livre sterling a conduit à l'afflux de fonds dans l'immobilier résidentiel pour atteindre un record en été passé … mais depuis lors, il a baissé) mais le taux de change a fortement chuté (bon, car il rend l'actif qu'ils achètent moins cher. Mais si ça continue pour les prochaines années, c'est mauvais …). Lorsque le Royaume-Uni quittera enfin l'UE en mars 2019, alors nous saurons si le pari sera payant … Pour ceux qui sont investis, restez à l'écoute!

https://www.theedgesingapore.com/ascendas-reit-acquire-portfolio-12-uk-logistics-properties-373-mil


Cela commence à ressembler à une course vers le bas dans la gestion d'actifs, avec le lancement de nouveaux fonds indiciels à dépenses nulles.

https://www.marketwatch.com/story/fund-fees-hit-milestone-as-fidelity-announces-products-charging-0-2018-08-01


Article intéressant sur la façon dont les personnes qui gagnent soudainement un jackpot la plupart du temps se retrouvent en faillite. Voici une leçon importante à apprendre, mais je ne peux pas la localiser …

https://www.wealthmanagement.com/high-net-worth/how-not-invest-lottery-jackpot


La fin du boom immobilier mondial?

https://www.bloomberg.com/news/articles/2018-07-31/are-house-prices-falling-from-sydney-to-new-york


Financial Horse a un ensemble de 7 commandements pour un investissement réussi, que je me demande avant de faire chaque investissement, et que je ne casserai jamais, quelle que soit la situation. Entrez votre email ci-dessous pour recevoir une copie dans votre boîte de réception!

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