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mars 21, 2020 Par bourse 0

⇨ Trading en ligne: quelle plateforme choisir?

  • Crédits: Philippe Lechien / morgangaynin.com

  • Swissquote donne également accès à des informations et analyses financières. La plateforme s'adresse à la fois aux spéculateurs et aux investisseurs occasionnels plus traditionnels. Crédits: Dr

De plus en plus d'institutions financières offrent à leurs clients la possibilité d'investir en bourse d'un simple mouvement de souris. La demande de commerce en ligne augmente rapidement. Par exemple, à Raiffeisen, l'an dernier, 136 000 transactions boursières ont été effectuées par le biais des services bancaires électroniques, tandis que les plateformes de négociation PostFinance ou les banques cantonales de Genève et de Zurich connaissent un succès croissant.

En termes de prix, la bourse suisse en ligne est très compétitive. La plupart des banques mènent une guerre des prix pour attirer des clients sur leurs plateformes de trading, ce qui profite à l'utilisateur final. Vue d'ensemble des principales plateformes en Suisse romande.

Banc Saxo

Les toilettes Saxo Bank est spécialisée dans le trading en ligne. Sa plateforme multiproduits permet le trading direct de devises, actions, fonds indiciels (ETF), futures, options et autres dérivés de produits synthétiques tels que les CFD (contrats de différence). Il est plutôt destiné à l'investisseur intéressé et actif qui souhaite accéder à différents marchés et découvrir différents véhicules d'investissement.

Sa particularité: la banque danoise propose trois types de plateformes de trading avec le même potentiel pour un seul compte client. Le plus ancien, SaxoTrader, est installé sur un PC en tant que logiciel. Recréez les conditions d'une salle d'opération en fournissant également des informations financières et des graphiques. C'est donc entre un Bloomberg et une vraie plateforme de trading.

Leur objectif est de gérer activement un portefeuille sur le web de manière personnalisée tout en le préparant avec des analyses techniques », explique André Keller, responsable du siège de Saxo Bank.

Cette fois, l'outil SaxoWebTrader, plus flexible, est utilisé sur Internet pour tous les systèmes d'exploitation.

Enfin, SaxoMobileTrader propose une solution pour smartphones et tablettes. Le système suscite également l'enthousiasme, car il y a eu récemment une augmentation de près de 25% des utilisateurs. En nombre, la clientèle de la plateforme est très diversifiée. Ce sont près de 70 000 abonnés qui sont à la fois des professionnels (managers externes) et des clients institutionnels ou privés.

Un minimum de 10 000 francs d'investissement est requis pour accéder aux transactions boursières. De plus, les clients qui placent plus de 100 000 francs en espèces bénéficient du soutien d'une personne dédiée sur leur compte.

Les dépenses Ils sont clairement indiqués avec des prix assez simples. Par exemple, l'achat et la vente de titres européens coûtent 0,10% du capital assuré. Pour un volume important de transactions effectuées sur un compte, la banque peut réduire les frais de courtage. Autre particularité, l'acompte est sans frais si le client effectue au moins une transaction par semestre.

BCV

Les toilettes Lancé en 1999, TradeDirect (anciennement e-SIDER) est actif sur 25 des plus grands marchés mondiaux et permet l'achat d'investissements, notamment sous forme d'actions, d'obligations et de warrants. L'accès aux prix sur les marchés SIX Swiss Exchange, SIX Swiss Blue Chip et SIX Scoach est en temps réel. Les citations diffèrent sur les autres échanges.

Sur le site, il est possible de faire des simulations de portfolio et de visualiser des graphiques interactifs. "Nous proposons également une analyse fondamentale des marchés et des actions ainsi que des idées d'investissement faites par The Screener", a déclaré Fabien Vrignon, responsable de la bourse en ligne de BCV. Plus de 5 000 valeurs de niveau de risque sont analysées et analysées deux fois par semaine.

De plus, l'outil Prime Terminal vous permet de créer votre propre salle d'opération à domicile, avec de nombreux outils de personnalisation. Le coût de cette fonctionnalité est de 150 francs par an. TradeDirect compte aujourd'hui 8 300 clients et est disponible pour afficher des devis en temps réel sur iPhone, iPad et BlackBerry.

Les dépenses La plateforme BCV propose des prix détaillés basés sur des prix simples. Les frais de courtage commencent à 6,90 francs pour un montant minimum de 750 francs investis sur le marché suisse. Le niveau suivant est de 17,90 francs par commande. Il y a 9,90 $ pour une transaction de moins de 750 francs sur les actifs cotés sur NYSE et Nasdaq.

Concernant le dépôt, les frais administratifs sont calculés comme suit: 0,1% du poids sous dépôt (avec un minimum de 40 francs et un maximum de 100 francs), plus 0,1% du poids des titres non négociables en ligne.

Swissquote

Les toilettes Le site de négoce suisse donne accès à une grande variété de produits. Par exemple, environ 5 000 fonds d'investissement. La devise (forex), les dérivés et les transactions structurées y sont également accessibles.

«Nos clients sont assez autodidactes. La plateforme permet des simulations et l'accès à des informations financières et des analyses d'experts, tout comme un Bloomberg. Nous répondons aux besoins d'un spéculateur et d'un investisseur informel plus traditionnel ", a déclaré Marc Bürki, PDG de Swissquote Bank. L'application est disponible sur tous les téléphones portables et tablettes.

Les dépenses La jeune banque présente des prix simples et transparents. L'idée de ce modèle low-cost est de minimiser les intermédiaires dans l'exécution des ordres de bourse pour proposer des prix attractifs, sous forme de pourcentages, par niveau de transaction. Par exemple, acheter des actions à la Bourse suisse jusqu'à 500 francs coûte 9 francs. Pour un montant compris entre 500 et 2 000 francs, il en coûte 20 francs.

Pour les plus actifs, il existe une formule groupée qui vous permet d'acheter un certain nombre de transactions. Cette solution offre un prix plus avantageux de 19 francs par commande. Les frais de dépôt coûtent 0,1% de la valeur des titres, au moins 50 francs et au maximum 100 francs.

Banque Migros

Les toilettes Depuis cinq ans, M-BancNet propose un service de bourse en ligne pour les actions, les obligations, les ETF, les fonds communs de placement, les produits structurés et les warrants. Son originalité repose sur un forfait de 40 francs pour chaque opération d'échange de moins de 100 000 francs. Ce système est rare dans le monde bancaire, qui fixe souvent le montant des frais de courtage en fonction des volumes. «Nous pensons que cette façon de faire est plus transparente.

Bien sûr, les investisseurs à volume élevé bénéficient davantage de ce taux, car il en coûte le même pour investir de 10 000 à 100 000 francs, quel que soit le marché sélectionné ", a déclaré Albert Steck, porte-parole de la Banque Migros. Par conséquent, ce système est mieux adapté à une clientèle qui effectue dix transactions par an plutôt qu'à un commerçant qui passe des quantités de commandes La croissance de la clientèle atteint 10% chaque année.

Migros Bank doit maintenant présenter une version pour smartphones et tablettes.

Les dépenses Si chaque transaction de stock inférieure à 100 000 francs coûte 40 francs, au-delà de ces 100 000 francs, un supplément de volume s'applique. Pour les transactions sur la bourse suisse, c'est 0,02% et pour les transactions sur une bourse étrangère, 0,10%. La gestion des dépôts s'élève à 0,19% du capital, avec un minimum de 30 francs.

Credit Suisse

Les toilettes La banque en ligne du Credit Suisse propose des opérations sur titres et produits financiers (actions, fonds, certificats d'options, obligations, etc.) en plus du trafic de paiement. Il donne également accès à des données de marché, à des analyses d'experts du monde entier, à des conseils et à des idées d'investissement. Ce service a un prix.

"Notre banque en ligne n'est pas une plateforme de trading à bas prix. Les clients ont accès à tous les services de conseil et à tous les produits disponibles via notre établissement. Le client qui utilise la banque en ligne peut s'adresser à tout moment à un conseiller », explique Jean-Paul Darbellay, porte-parole du Credit Suisse. Direct Net Mobile Banking existe uniquement sur iPhone. Le Credit Suisse recommande à ses clients une fortune d'au moins 50 000 CHF pour investir en bourse.

Les dépenses Les prix de la grande banque sont plus élevés que ceux des autres plateformes de trading. Le barème des frais est le même que celui appliqué par la banque aux commandes passées auprès d'un gestionnaire, avec une remise fixe de 25 francs par transaction effectuée directement via Internet. Par exemple, pour les actions (suisses),
le prix est de 1,05% jusqu'à 50 000 francs. Au-delà, cela devient décroissant. Il y a une commission minimum de 80 francs.

Postfinance

Les toilettes Plus avantageuse, la plate-forme de commerce électronique de PostFinance offre des coûts d'exécution qui varient selon le marché et le type de produit. Gérée par BCV, l'offre n'implique aucun frais de dépôt ni montant minimum. Les clients peuvent accéder en permanence à leur dépôt via Internet ou leur smartphone. Actuellement, près de 50 000 clients utilisent cette plateforme.

Les dépenses Les frais de courtage à la Bourse suisse atteignent 35 francs pour les ordres de 5001 à 10 000, 180 francs pour les ordres entre 50 001
et 100 000 et 500 francs pour les commandes de plus de 250 000.

Pour les bourses européennes, elles s'élèvent à 40 euros pour les commandes de 5001 à 10 000, 180 euros pour les commandes entre 50 001 et 100 000 et 500 euros pour les commandes supérieures à 250 000. Les mêmes taux, en dollars, pour les bourses nord-américaines.

BCGE

Les toilettes La fonction «Bourse en ligne» de la Banque Cantonale Genevoise, BCGE 1816, est principalement destinée à un public averti des risques inhérents aux marchés actions et obligataires. C'est-à-dire, en général, les investisseurs qui travaillent indépendamment pour leur propre compte ou pour le compte de leur entreprise.

Le service, qui compte actuellement plus de 1 200 clients (jusqu'à 25% sur un an), n'implique pas un montant minimum. Cependant, la banque recommande aux investisseurs en ligne un dépôt moyen de 20 000 francs.

Les dépenses Les frais de transaction sur le marché suisse s'élèvent à 35 francs pour toute transaction inférieure à 25 000 et à 175 francs pour les transactions de 50 000. 40 francs sont nécessaires pour les transactions sur les marchés européens et américains. Nord moins de 25 000 et 225 francs pour ceux de plus de 50 000.

Ces taux se réfèrent aux actions ainsi qu'aux fonds d'investissement et warrants.

Raiffeisen

Les toilettes L'an dernier, près de 340 000 transactions boursières ont été enregistrées auprès de la banque, dont 40% via son service bancaire électronique. Les montants minimaux de quelques centaines de francs sont requis selon le type de transaction et peuvent aller jusqu'à 1000 francs pour les hedge funds.

Les dépenses Jusqu'à 50 000 francs, les frais de courtage (actions, produits structurés, fonds négociés en bourse) s'élèvent à 1% (+ 25 francs) jusqu'à 50 000 francs. Sur les principaux marchés européens, ils atteignent 1,50% (+25 francs), et pour les États-Unis et Hong Kong, ils sont 1,70% (+ 50 francs). Les clients qui se rendent directement au service bancaire électronique de la banque bénéficient d'une remise de 60% sur ces frais.

Veuillez noter qu'à partir du 1euh En juillet 2013, les clients non domiciliés en Suisse ou au Liechtenstein doivent s'acquitter d'une cotisation annuelle de 240 francs.

Coop Bank

Les toilettes La Banque électronique Banque Coop propose à ses clients des tarifs de courtage préférentiels avec un compte de dépôt de titres, sans exiger de montant minimum. Pour bénéficier de cette remise (34%), le client doit saisir la commande dans la demande prévue à cet effet.

Les dépensesLe négoce des actions suisses coûte 1,1% pour les ordres entre 1 et 25 000 francs, 1% pour les ordres entre 25 001 et 50 000 francs et 0,8% pour les ordres entre 50 001 et 100 000 francs. De 500 000 francs, les frais de courtage baissent à 0,10%.

Pour les actions négociées à l'étranger, les commissions sont de 1,80% pour les ordres de 1 à 25 000, 1,50% entre 25 001 et 50 000 et 1,35% entre 50 001 et 100 000. Notez que dans chaque cas, un minimum de 10 est calculé. % pour des opérations de quelques centaines de francs.

Banque cantonale de Zurich

Les toilettes Il n'est pas nécessaire d'avoir un montant minimum pour effectuer des transactions sur la plateforme de la Banque cantonale de Zurich (ZKB Onlinebank). À la fin de l'année dernière, il comptait près de 57 000 clients. L'établissement propose une ligne directe disponible du lundi au samedi.

Les dépenses Les commissions sur les produits propres de la banque s'élèvent à 0,30% sur les fonds, 0,60% sur les obligations et 0,80% sur les produits structurés, warrants et ETF pour des transactions jusqu'à 100 000 francs. Ces coûts tombent à 0,20% de 500 000 francs.

En actions (pour une transaction jusqu'à 100 000 francs), les commissions sont de 1% pour la Bourse suisse, de 1,40% pour les principaux marchés européens et nord-américains et de 1,60% pour l'Asie-Pacifique. Pour les obligations, les taux s'élèvent à 0,80%.