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mars 11, 2020 Par bourse 0

☞ EToro Review

Fondée en 2007 et basée à Chypre, la concentration limitée d'eToro sur le trading social et de copie a soutenu la croissance rapide qui compte désormais plus de 10 000 000 de clients dans le monde. La plateforme propose également ces services dans l'espace de crypto-monnaie.

La principale caractéristique de cette plate-forme exclusive est la facilité avec laquelle un client individuel peut mettre en œuvre le trading de copie. La plate-forme eToro comprend de nombreux opérateurs qui souhaitent être copiés et qui suivent les règles de contrôle des risques. Cette accessibilité permet aux titulaires de comptes de détail d'imiter les échanges de clients et les stratégies de trading les plus réussis, automatiquement et en temps réel. Alors que d'autres courtiers ont des capacités similaires, aucun ne les a intégrés à la communication sur les réseaux sociaux ainsi qu'à eToro. L'échange de copies n'est pas en soi une garantie de profit ou de perte.

Bien que le courtage montre sa faiblesse par rapport à certains autres courtiers forex, sa plate-forme est bien adaptée à ceux qui ont une compréhension de base du trading forex et crypto-monnaie. Les coûts de négociation de la plate-forme supérieurs à la moyenne pour le commerce de forex et un portail de service client en ligne uniquement créent un environnement où le client aime la plate-forme telle quelle ou passe. Les clients utilisent un système de billetterie et de chat pour résoudre les problèmes commerciaux, faire des demandes de compte et résoudre d'autres problèmes. La bonne aide et une base de données de questions fréquemment posées soutiennent ces efforts. Même ainsi, lorsque les opérateurs ont besoin d'un contact manuel occasionnel ou en temps réel pour résoudre une opération, la plate-forme eToro n'offre pas cette option. C'est probablement un facteur important qui génère des plaintes des clients.

L'ouverture d'un compte ne nécessite que 200 $ (50 $ pour les États-Unis et l'Australie), mais les frais de retrait sont plus élevés que la moyenne, à 25 $ plus les frais bancaires.

Bien que les frais de retrait puissent être ennuyeux, un manque de technologie de connexion pourrait être un problème beaucoup plus important pour les opérateurs plus avancés. eToro ne fournit pas de services aux clients pour connecter des algorithmes ou des logiciels tiers (tels que MetaTrader 4 Expert Advisors) à la source de données car ils n'offrent pas d'interface API ni d'hébergement VPS. Combiné à de larges marges et à un catalogue de produits relativement petit, ce manque de personnalisation pourrait envoyer des clients plus qualifiés vers d'autres maisons de courtage.

Inconvénients

  • Il n'y a pas de version indépendante

  • Peu de personnalisation

  • Pas de nouvelles diffusées

Confiance

Le courtier est agréé par la Securities and Exchange Commission de Chypre (CySEC) et se conforme aux règles de l'Autorité européenne des marchés financiers (ESMA), mais le domicile de Chypre pourrait être source de préoccupation pour certains commerçants qui se souviennent la crise financière de la république en 2012. eToro est également agréé par la UK Financial Conduct Authority (FCA), qui exige des informations plus détaillées sur les risques. Les petits caractères admettent que le courtier peut détenir des fonds de clients dans des banques en dehors de l'Espace économique européen, ce qui augmente le risque en cas de défaillance bancaire, mais ils offrent une protection contre les défauts de courtage de l'UE et du Royaume-Uni jusqu'à 20 000 € ou £ 50 000.

Ils n'offrent pas de protection garantie contre les pertes ni de couverture supplémentaire par le biais d'assureurs privés, tandis qu'une interface de saisie des commandes inadéquate manque de fonctionnalités de gestion des risques autres que les arrêts et les fins de course. Les pertes d'arrêt pour les crypto-monnaies ne peuvent pas être inférieures à 25% de l'exposition, limitant davantage la personnalisation et augmentant le risque pour les investisseurs. Les règles de l'ESMA entrées en vigueur en août 2018 imposent une protection du solde négatif afin que les clients ne puissent pas perdre plus de 100% de la valeur de leur compte.

Les fonctions de sécurité incluent l'authentification par téléphone à deux niveaux et le cryptage SSL standard. Une documentation complète sur la meilleure exécution et les politiques en matière de conflits d'intérêts renforce la confiance, mais le courtier agit en tant que teneur de marché et contrepartie dans toutes les opérations. Les informations sur les frais sont étendues et faciles à lire, ce qui augmente la transparence, mais un texte de marketing indiquant que les fonds des clients ne sont détenus que par des institutions de premier plan semble défectueux, compte tenu de la petite divulgation.

Expérience de bureau

La plateforme de trading social eToro est basée sur le Web et orientée vers la facilité d'utilisation plutôt que la complexité. Les clients moins expérimentés, ainsi que les marchands plus expérimentés, peuvent apprécier la simplicité, bien que la plate-forme ne dispose pas d'une version autonome. Les graphiques sont étonnamment complets, avec 66 jauges et de nombreux outils de dessin. La plate-forme graphique ne dispose pas de la fonctionnalité de backtest, bien qu'elle contienne des données de performances de CopyTraders et CopyPortfolios. Le lien News est décevant, il s'ouvre sur un forum social, avec des articles clients mais pas grand-chose en termes d'actualités actuelles ou diffusées. Les listes de surveillance peuvent être personnalisées et enregistrées tandis que la saisie des commandes manque de capacités de gestion des risques. Le courtier n'offre pas MetaTrader ou d'autres alternatives de tiers.

Chaque entrée de la liste de surveillance affiche les pourcentages d'achat et de vente du client en temps réel, permettant une analyse rapide du sentiment. CopyPortfolios a rejoint le programme CopyTrader en 2019et les deux emplacements peuvent être automatisés pour refléter le positionnement en temps réel.

Expérience mobile

Les versions mobiles d'eToro pour iOS et Android permettent une synchronisation facile entre les plates-formes, avec des menus bien organisés mais avec moins de fonctions graphiques et une personnalisation limitée. Le menu indicateur a été réduit à cinq types de base, tandis que le système de saisie des commandes est identique à la version Web. La liste de surveillance ne comprend pas de données de positionnement client, contrairement à la version Web, qui marque une étrange omission étant donné l'orientation commerciale d'eToro. Les utilisateurs peuvent configurer des alertes de prix personnalisées tout en recevant des notifications push sur les événements du marché et les problèmes de compte.

Outils de recherche et de connaissances

La recherche est malhonnête et désorganisée, accessible via un blog qui comprend de nombreux articles généraux, et tous n'étaient pas opportuns. Un bouton Recherche sur l'application mobile a généré un message indiquant que la recherche d'analystes n'est disponible que sur les comptes financés. Certains sujets de blog comme les crypto-monnaies ont été traités plus en détail que l'analyse de marché ou de forex, avec 2019crypto-mania se démarquant plus que les événements actuels, tandis que peu d'articles couvraient l'analyse fondamentale ou technique spécifique à l'instrument.

L'éducation

Inexplicablement, un lien de la Trade Academy a été placé dans le pied de page au lieu du menu du haut. Un lien Webinaire en direct, également en bas, a produit une page sans programme ni fichier. Le portail éducatif est décevant, avec seulement 11 programmes de base dans une présentation de type PowerPoint. Le cours "Analyse technique avancée" s'est ouvert sur une liste de modèles de chandeliers simples, avec des désignations "haussières" et "baissières". Aucun matériel éducatif écrit n'a été trouvé sur le site, à l'exception des descriptions des plates-formes et des instruments dans les FAQ et les bases de données d'aide. eToro gère une bibliothèque de vidéos YouTube, mais la section didacticiel ne contient que des présentations "pratiques" de la plate-forme.

Caractéristiques spéciales

eToro se concentre étroitement sur sa force, à savoir la copie et l'échange social, les données de sentiment social sur la plate-forme, ainsi que l'échange automatisé de copies de client et de portefeuille. Ils offrent une protection contre le solde négatif aux clients professionnels à titre d'incitation volontaire, car elle n'est pas requise par les règles de l'ESMA. L'absence d'un programme de rabais sur le volume empêche la plate-forme d'être moins chère, bien que la société propose un programme eToro Club qui offre des rabais et des services supplémentaires en fonction de la taille du compte. Les comparaisons directes entre les courtiers forex les plus populaires et eToro peuvent offrir une comparaison défavorable si vous ne considérez pas la principale force de cette plate-forme.

Pourtant, il y a quelques choses que la plate-forme pourrait améliorer. La gestion des commandes et la protection garantie des pertes d'arrêt contribueraient grandement à réduire le risque de pertes importantes, en particulier avec la couverture de crypto-monnaie qui a une fonctionnalité de perte d'arrêt limitée.

Ces faiblesses pourraient également être corrigées via une interface API ou un hébergement VPS sur des alternatives de plate-forme, mais ces options ne sont pas disponibles. Par conséquent, la plate-forme est solide pour ceux qui cherchent à s'appuyer principalement sur l'exploitation de portefeuilles clients avancés (dans le programme CopyTrader) ou d'algorithmes propriétaires (robo-advisor dans le programme CopyPortfolios).

Depuis le 7 mars 2019, eToro a lancé son portefeuille blockchain pour Android et iOS, qui sera désormais disponible dans 31 États américains. USA La plateforme propose jusqu'à 15 crypto-monnaies différentes aux États-Unis. USA Et 16 dans d'autres pays. Les crypto-monnaies disponibles vont de Bitcoin (BTC) à Stellar Lumens (XLM). Cette nouvelle fonctionnalité élargit son offre aux marchands américains. Mais cela rend son accent sur la cryptographie évident. Il est important de noter qu'aux États-Unis. Aux États-Unis, EToro ne fournit à ses clients qu'un accès aux crypto-monnaies. Ceux en dehors des États-Unis USA Ils ont la possibilité de négocier des devises, des CFD, des actions et des crypto-monnaies.

Produits d'investissement

Le catalogue de produits du courtier est relativement petit, avec 47 paires de devises et 19 CFD sur matières premières / indices. Il couvre également plus de 1 500 actions, ainsi qu'un impressionnant 77 CFD de crypto-monnaie. Tous les instruments peuvent être échangés sur le côté long ou court, mais les utilisateurs doivent lire les petits caractères car chaque commande et chaque type de commande entraînent des coûts différents pour la nuit et le week-end. CopyPortfolio élargit le catalogue de produits car les algorithmes peuvent accéder à des marchés qui ne sont pas directement disponibles en tant que CFD. Et, bien que le courtier maintienne un programme agressif pour éviter les conflits d'intérêts, il agit comme une contrepartie, établissant des valeurs d'offre et de demande qui peuvent ne pas coïncider avec les sources consolidées du marché.

Commissions et frais

Les spreads minimums sur devises, matières premières et indices sont élevés, avec EUR / USD à 3,0 pips et S&P 500 à 75,00 pips. Les petits caractères soulignent également que les écarts peuvent s'élargir considérablement à mesure que les conditions du marché changent. Les coûts de maintenance pendant la nuit et le week-end sont également supérieurs à la moyenne et peuvent réduire considérablement la rentabilité. La société offre un écart compétitif par côté pour les actions, et a récemment introduit la négociation d'actions sans commission, mais les réservations de nuit au jour le jour coûtent actuellement 24 cents pour chaque tranche de 1000 $ d'exposition à long terme. Ces frais sont triplés au cours du week-end, mais aucun frais de nuit n'est facturé pour une exposition longue sans effet de levier.

Le courtier facture des frais de 25 $ en plus des frais potentiels de banque ou de carte de crédit pour les retraits, l'un des plus élevés parmi les courtiers européens. Les retraits de moins de 50 $ ne sont pas autorisés. Les frais de retrait et autres frais sont divulgués dans leur intégralité sur une page de frais facile à lire qui contient peu d'omissions. Les frais d'inactivité digéreront rapidement les soldes restants du compte, facturant 10 $ par mois après 12 mois sans activité commerciale. La société propose un programme eToro Club qui offre des remises et des services supplémentaires en fonction de la taille du compte.

Attention au client

La page de contact fait référence au support 24/5, mais aucun numéro de téléphone n'est répertorié, à l'exception de la succursale australienne. Un lien vers le centre d'aide mène à une base de données de questions et d'aide fréquemment posées, ainsi qu'à une porte de connexion pour un système de billetterie low-tech, un type de support abandonné par la plupart des entreprises dans le passé. décennie. Un lien de numéro de téléphone sur cette page renvoie à la page de contact, invitant la frustration du client. Il existe un chat en ligne en direct pour les clients existants. Le lien du service client basé sur la plate-forme renvoie aux menus de ticket et de base de données. eToro gère des comptes Twitter et Facebook actifs, qui sont principalement utilisés pour les publications marketing et analytiques.

Ce que vous devez savoir

eToro offre un bon choix pour les opérateurs moins qualifiés avec un temps limité qui veulent profiter des performances d'un robot conseiller ou des clients les plus performants du courtier. Cela peut être une entreprise risquée car peu de stratégies fonctionnent dans toutes les conditions du marché. D'un autre côté, les traders et les professionnels plus avancés qui souhaitent allouer des ressources à des stratégies alternatives basées sur la copie sont plus susceptibles de comprendre les risques et de prendre des mesures défensives si nécessaire. Les clients particuliers et professionnels à la recherche d'une gamme plus large de services de courtage, d'un service client rapide et de coûts compétitifs devraient probablement chercher ailleurs.

Comparez eToro

Ceux qui recherchent un catalogue impressionnant de crypto-monnaies peuvent trouver ce dont ils ont besoin avec eToro. Voyez comment ils se comparent aux autres courtiers en ligne que nous avons examinés.

eToro est une plate-forme multi-actifs qui propose des investissements en actions et en actifs cryptographiques, ainsi que des transactions CFD.

Gardez à l'esprit que les CFD sont des instruments complexes et comportent un risque élevé de perdre rapidement de l'argent en raison de l'effet de levier. 63% des comptes d'investisseurs de détail perdent de l'argent lorsqu'ils négocient des CFD avec ce fournisseur. Vous devez vous demander si vous comprenez comment fonctionnent les CFD et si vous pouvez vous permettre de risquer de perdre votre argent.

Les performances passées ne sont pas une indication des résultats futurs.

Les actifs cryptographiques sont des instruments volatils qui peuvent fluctuer considérablement en très peu de temps et ne conviennent donc pas à tous les investisseurs. En plus des CFD, le crypto-trading n'est pas réglementé et n'est donc supervisé par aucun cadre réglementaire de l'UE.

Méthodologie

Investopedia se consacre à fournir aux investisseurs des critiques et des évaluations impartiales de courtiers en ligne. Nos évaluations sont le résultat de six mois d'évaluation de tous les aspects de la plateforme d'un courtier en ligne, y compris l'expérience utilisateur, la qualité des exécutions commerciales, les produits disponibles sur leurs plateformes, les coûts et frais, la sécurité. , l'expérience mobile et le service client. Nous avons établi une échelle de notation basée sur nos critères, collectant plus de 3 000 points de données qui pesaient dans notre système de notation par étoiles.

De plus, tous les courtiers que nous avons interrogés ont dû remplir un sondage de 320 points sur tous les aspects de leur plate-forme que nous avons utilisé dans nos tests. De nombreux courtiers en ligne que nous avons évalués nous ont fourni des démonstrations en personne de leurs plateformes dans nos bureaux.

Notre équipe d'experts du secteur, dirigée par Theresa W. Carey, a effectué nos examens et développé la meilleure méthodologie du secteur pour classer les plateformes d'investissement en ligne pour les utilisateurs à tous les niveaux. Cliquez ici pour lire notre méthodologie complète.