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mars 24, 2020 Par bourse 0

Comment survivre et investir de manière rentable dans un krach boursier – Investorz Blog

Investir dans des marchés haussiers est simple. Achetez et attendez. Tout le monde peut le faire. Mais investir dans un marché baissier est difficile. Voici 9 règles qui vous aideront à surmonter le choc, pas nécessairement indemne, mais en bien meilleure forme que de nombreux autres investisseurs.

Acceptation.

Ne soyez pas dans un état de déni. C'est comme ces investisseurs en 2008 qui se sont constamment rassurés: "Ce n'est pas un marché baissier, mon portefeuille ira bien." Une fois que le S&P 500 a baissé de 100 points, il est temps de reconnaître le blocage. Ne restez pas dans le déni, car cela vous coûtera beaucoup d'argent.

Oubliez la rationalité.

Dans un krach boursier, il n'y a souvent plus de rationalité. Les investisseurs paniquent! Par conséquent, votre analyse technique ou analyse fondamentale ne fonctionnera pas à court terme, car les investisseurs ont perdu la rationalité.

Ne vous embêtez pas à écouter les analystes boursiers.

Oubliez les sélecteurs de titres individuels qui aiment proclamer leurs choix. En période de panique, 99% de toutes les actions évoluent dans le même sens. Les investisseurs qui analysent des actions individuelles doivent se rendre compte qu'en période de panique, les macro-facteurs ont tendance à annuler les bénéfices des actions individuelles ou les rapports d'entreprise. Il y a des moments pour comprendre ce qui se passe dans votre inventaire individuel, mais pas dans les moments de panique.

N'écoutez pas les sociétés financières de Wall Street.

Investir est un jeu à somme nulle. Ce n'est qu'en mentant et en trompant le public que ces grandes sociétés financières de Wall Street peuvent faire de gros bénéfices. N'oubliez pas que des sociétés comme Goldman Sachs et JP Morgan ne sont pas en affaires pour votre meilleur intérêt. Alors la prochaine fois qu'ils disent "achetez maintenant, dans la salle de bain!", Ne les écoutez pas. N'écoutez pas leur "acheter maintenant, car les prix sont bas!" pourboire, car les prix peuvent (et vont probablement) baisser beaucoup plus bas. Les grandes sociétés financières ont tendance à inciter les investisseurs à acheter haut (sur le long terme) et à vendre bas.

Comprenez votre objectif.

Lors d'une crise boursière, quel est votre objectif? Votre objectif est-il simplement de protéger le capital? Ou est-ce pour faire de gros profits de la crise? Si tout ce que vous voulez, c'est protéger votre capital d'investissement, pourquoi ne pas aller à 100% en espèces? Si votre objectif est de gagner de l'argent, suivez la tendance. Ne combattez jamais la tendance (qui est en baisse dans un krach boursier), car vous perdrez simplement de l'argent.

Faites attention au ressenti plutôt qu'aux fondamentaux et aux aspects techniques.

Les fondamentaux et les détails techniques ne fonctionnent généralement pas dans les accidents financiers, car les investisseurs ne pensent plus rationnellement. Cependant, le sentiment reflète parfaitement l'irrationalité des autres investisseurs, il est donc très utile pour prédire les mouvements futurs d'un marché irrationnel. Est-ce que tout le monde sur les marchés hurle de désespoir? Y a-t-il une peur absolue?

Ne vous embêtez pas à essayer de toucher le fond.

À moins que vous n'ayez le numéro de téléphone portable de Dieu, vos chances de toucher le fond de tout krach boursier sont de 1 sur un million. Si vous essayez d'atteindre le fond, vous venez de trouver un moyen rapide de rejoindre la maison des pauvres. N'oubliez pas que sur les marchés baissiers, c'est «quand les marchés boursiers vont rebondir», et non «à quel prix les marchés boursiers vont rebondir».

Des choses qui ne se sont jamais produites auparavant peuvent se produire maintenant.

Rappelez-vous en 2008 lorsque les experts ont crié "Il n'y a aucun moyen que Lehman puisse s'effondrer, c'est une entreprise vieille de 100 ans!" Et que s'est-il passé ensuite? Lehman a déposé son bilan. Dans les principaux marchés baissiers, tout peut arriver. Je ne comprends pas que "cela ne peut pas arriver!" car c'est certainement possible.

Ne soyez pas trop têtu avec vos estimations.

Ce n'est pas grave s'il dit "mes estimations montrent que les actions XYZ cesseront de tomber à 20 $". Mais ne soyez pas trop affirmatif et arrogant à ce sujet. Il n'y a rien de mal à faire des estimations (après tout, c'est tout ce que nous investissons!). Les marchés ont tendance à survendre au-delà de l'imagination de quiconque dans un effondrement, alors sachez que votre analyse des marchés peut être erronée.

Gardez ces règles à l'esprit et tout ira bien lors du prochain krach boursier.