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mai 10, 2020 Par bourse 0

Devriez-vous investir dans des crypto-monnaies?

Quels sont les facteurs clés à considérer avant d'investir dans des actifs numériques?


Pour porter la clé

  • Investir dans des crypto-monnaies peut être risqué, mais il peut offrir des récompenses tangibles et intangibles.
  • Décider d'investir dans des crypto-monnaies peut être un nouveau passe-temps fascinant si vous êtes nouveau, avec beaucoup à apprendre sur la technologie sous-jacente.
  • Les investisseurs doivent toujours rechercher avant d'investir dans tout type d'actif, en particulier celui avec lequel ils ne sont pas familiers.

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Dans le passé, investir dans les crypto-monnaies se limitait à rechercher des jetons, à acheter les meilleurs choix, puis à s'attendre à ce que ces choix augmentent en valeur. De nos jours, investir est devenu une affaire beaucoup plus compliquée.

Il y a plus de 7000 cryptes différentes à choisir, y compris des crypto-monnaies de jeu pur, des pièces stables et des jetons qui prennent en charge différents échanges, plates-formes ou cas d'utilisation de blockchain. Et au-delà de l'achat et de la détention de jetons, les investisseurs bénéficient désormais d'une large gamme de différents véhicules d'investissement tels que les fonds et indices portant intérêt, les dérivés et les plateformes.

Dans ce guide, Crypto Briefing donne aux lecteurs un aperçu des différents facteurs à prendre en compte lors d'un investissement dans des crypto-monnaies.

Volatilité

Les crypto-monnaies sont notoirement volatiles, il est donc essentiel de comprendre l'appétit pour le risque.

Au milieu de la panique du marché des coronavirus, Bitcoin a perdu 40% de sa valeur en une seule journée en mars 2020. Bien que ce soit un exemple extrême, il est révélateur des risques encourus.

Une autre considération ici est que les crypto-monnaies ne fonctionnent souvent pas comme prévu. Parfois, le prix du Bitcoin évolue de la même manière que les autres classes d'actifs, et parfois il évolue en fonction des conditions du marché.

Les investisseurs averses au risque devraient en tenir compte lorsqu'ils recherchent une exposition à un marché aussi turbulent. Cela pourrait signifier simplement diversifier un portefeuille en devises stables ou utiliser des instruments de couverture plus complexes.

Niveaux d'activité

Peut-être que la meilleure partie du vieil adage "acheter et conserver" est qu'il implique une activité très faible, ce qui le rend bon pour les investisseurs passifs. Mais investir dans la cryptographie satisfait tout le monde ces jours-ci.

Les dérivés et le trading sur marge, par exemple, offrent la possibilité de vendre à découvert et vous pouvez être plus actif dans l'utilisation d'instruments comme options pour vous protéger contre les pertes.

Cependant, même les types d'investissements de crypto-monnaie les plus passifs peuvent être plus actifs en raison de la nature des crypto-monnaies. La blockchain est une technologie émergente et l'espace cryptographique se développe rapidement.

Pour un nouvel arrivant, il peut y avoir une courbe d'apprentissage abrupte.

Outre l'éventail époustouflant de différents projets et jetons, les investisseurs diligents doivent également se renseigner sur la technologie sous-jacente, rattraper leur retard sur le jargon complexe et se familiariser avec les différents échanges.

Ensuite, bien sûr, vient le trou du lapin qui est crypto Twitter. Pour une liste organisée de comptes Twitter de haute qualité, Crypto Briefing a créé un ici.

En bref, la crypto peut facilement devenir un passe-temps absorbant, même si votre stratégie d'investissement est orientée vers l'extrémité passive.

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Liquidité

Dans le boom de 2017 et 2018, de nombreuses personnes ont été éblouies par l'exagération de nouveaux projets brillants qui promettent de livrer le monde sur une assiette.

En réalité, beaucoup de ces startups se sont retirées et les gens se sont retrouvés avec des jetons sans valeur qu'ils ne pouvaient pas vendre ou se débarrasser. En conséquence, les restrictions réglementaires signifient désormais qu'il existe un risque légèrement inférieur que les investisseurs quotidiens soient aspirés dans des idées fragiles écrites dans des livres blancs de fantaisie.

Cependant, même l'investisseur le plus expérimenté doit faire preuve de prudence lors de l'achat de jetons sombres. Un échange cryptographique peut choisir de retirer les jetons à tout moment, ce qui signifie que la liquidité est réduite et que la capacité de vendre peut être compromise.

Avant d'acheter, en particulier pour les petits jetons, les investisseurs doivent faire preuve de diligence raisonnable pour vérifier la demande du marché pour un jeton en utilisant un service comme CoinMarketCap ou CoinGecko.

Quels échanges le listent et combien de volume est échangé? Cela permettra d'identifier les risques de liquidité.

De plus, il est important de se rappeler que même les cryptos les plus liquides, comme Bitcoin ou Ether, ne sont pas particulièrement consommables. La conversion de ses avoirs en espèces peut prendre des heures, voire des jours.

La sécurité

Comme dit le proverbe, "ni vos clés, ni votre crypto".

Investir dans les crypto-monnaies s'accompagne de considérations de sécurité qui n'existent tout simplement pas avec les actions ou d'autres types d'actifs traditionnels. Malheureusement, les hacks d'échange et les attaques de phishing sont encore trop courants dans l'espace cryptographique.

Par conséquent, vous devrez réfléchir à la façon dont vous prévoyez de stocker vos crypto-monnaies en toute sécurité.

Bien que certains échanges aient de meilleurs dossiers de sécurité que d'autres, l'utilisation d'un portefeuille matériel personnel est toujours la meilleure option. En outre, un portefeuille hors ligne basé sur du matériel comme Trezor ou Ledger Nano est encore mieux.

Cela impliquera un coût initial d'environ 75 $, et les investisseurs doivent également apprendre à garder leur clé de démarrage privée en sécurité. Ceci est particulièrement important car, dans le cas de Trezor, le matériel lui-même s'est révélé faillible.

Bien qu'il existe une légère courbe d'apprentissage pour une manipulation correcte des clés, c'est une partie essentielle de la diligence raisonnable.

Options d'investissement en crypto-monnaie

Une fois que les investisseurs auront analysé les considérations ci-dessus, ils devront réfléchir à la façon dont ils envisagent d'investir dans les crypto-monnaies.

Crypto-monnaies et jetons

La plupart des gens commencent à investir dans les crypto-monnaies en achetant du Bitcoin ou de l'éther, puis ils se ramifient peut-être pour acheter des jetons pour les projets particuliers qu'ils aiment.

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Bien qu'il existe de nombreuses façons d'acheter de la crypto de nos jours, beaucoup commencent par déposer de l'argent fiduciaire dans un échange comme Coinbase ou Binance.

De là, les investisseurs peuvent acheter soit Bitcoin ou Ether, et à leur tour commencer à explorer d'autres crypto et jetons jumelés avec l'un d'eux.

Des plateformes qui suscitent l'intérêt

Le simple achat et la détention de crypto-monnaies n'offrent aucune garantie de remboursement.

Cependant, les investisseurs peuvent mettre en œuvre leurs investissements dans les crypto-monnaies en les déposant sur de nombreuses plateformes générant des intérêts. Il existe de nombreuses entreprises qui offrent cela, notamment BlockFi, Celsius ou Cred.

Différentes plateformes offrent plusieurs options. Les investisseurs peuvent faire le tour pour découvrir quelle plateforme offre les meilleurs taux d'intérêt pour différents actifs, en utilisant un agrégateur comme la fonction d'intérêt CoinMarketCap.

Dérivés

Les marchés des dérivés cryptographiques ont explosé au cours des deux dernières années. Les traders peuvent acheter et vendre des futures sur crypto-support, des swaps perpétuels et des options sur une variété de marchés dérivés.

Beaucoup offrent un effet de levier élevé, ainsi que la possibilité de spéculer sur une grande variété d'actifs cryptographiques sous-jacents.

Investir dans des dérivés de crypto-monnaie est un jeu à haut risque qui convient le mieux aux traders et investisseurs plus avancés qui comprennent les risques impliqués. C'est également un style d'investissement très actif. Les investisseurs devraient être très pratiques avec leur portefeuille s'ils empruntent cette voie.

Fonds indiciels

Les fonds indiciels n'ont pas encore été installés dans l'espace crypto de la même manière que les autres véhicules d'investissement répertoriés ci-dessus. Cependant, il existe quelques options disponibles, notamment Bitwise, Crypto20 et Iconomi.

Le défi des fonds indiciels pour l'espace cryptographique est que, contrairement à un indice comme le S&P 500, le cryptage pèse lourdement sur Bitcoin.

Bien que les fonds indiciels soient un excellent véhicule d'investissement passif pour les types d'actifs traditionnels, pour les crypto-monnaies, ils sont quelque peu limités. En effet, de nombreuses devises, même les principales devises alternatives, ont tendance à suivre les tendances des prix de Bitcoin.

Cela étant dit, si l'on cherche un moyen simple de s'exposer aux crypto-monnaies, les fonds indiciels peuvent être une option solide.

Cet article n'est qu'un guide. Comme pour toute décision d'investissement, faites toujours vos propres recherches.

Avertissement: Crypto Briefing est parrainé par Cred. La publication n'a pas été payée pour les inclure dans cet article.

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