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mars 16, 2020 Par bourse 0

Le guide du fou pour investir dans les ETF S&P 500 dominés par l'Irlande

Vous avez probablement entendu parler de Indice des périodes étroites (SON), notre indice boursier local de Singapour. Fondamentalement, c'est un indice de référence qui suit les 30 premières entreprises de Singapour.

Et si vous deviez acheter un fonds indiciel comme un ITS ETF, certains avantages incluent:

  • Coût d'entrée réduit (investir dans un lot de FNB STI est plus abordable que d'investir séparément dans 30 sociétés différentes)
  • Pas besoin de surveiller activement

Vous voudrez peut-être lire: ETF SPDR Straits Times Index ETF (SGX: ES3) ou ETF Nikko AM STI (SGX: G3B), lequel choisir?

Je pense qu'investir dans un SON ETF C'est un bon point de départ pour les investisseurs débutants, et un plan d'épargne actions régulier facilite encore la croissance de notre capital, surtout lorsque nous n'avons pas le temps de surveiller activement le marché.

Mais si tu veux:

  • Diversifiez vos investissements
  • Tentez votre chance sur le marché international et
  • Respectez les fonds indiciels

Vous pouvez envisager d'investir dans le Indice Standard & Poor & 500 Index (S&P 500)


Pourquoi investir dans le S&P 500?

Ces sociétés ont de grandes capitalisations boursières et si vous descendez la liste, vous en reconnaîtrez probablement beaucoup. Les Indice S&P 500 vous donne plus d'exposition et bien sûr des rendements assez attractifs.

Qu'est-ce que le S&P 500?

Pour les non-initiés, le S&P 500 ou Indice boursier S&P 500 est l'indice du marché boursier américain. USA Comprendre 505 actions émis par 500 sociétés à grande capitalisation et est couramment utilisé comme référence pour les entreprises aux États-Unis. USA

Certaines de ces sociétés incluent Alphabet, Amazon, Apple, Coca-Cola, Microsoft, Netflix … etc. Ce sont des marques qui ont multinational présence.

D'une certaine manière, c'est comme l'homologue américain des STI.

Rendements de l'indice S&P 500 par rapport à Temps des détroits

retours S&P 500

Indice S&P 500

Il y a plusieurs raisons pour lesquelles vous devriez investir dans le S&P 500. Certaines incluent:

  • Exposition à international marché
  • Des rendements plus élevés que le Strait Times Index
Index Retours 1 an 3 ans annualisé
Retours
10 ans annualisé
Retours
Indice des périodes étroites 3,34% 4,62% 3,29%
S&P 500 7,21% 11,54% 12,30%

Les chiffres indiqués ici sont corrects au moment de la rédaction du présent rapport et ne comprennent pas le réinvestissement des dividendes.

Quelles sont les options disponibles si je souhaite investir dans le S&P 500?

Il y en a sur le marché, mais ce sont les plus populaires:

  1. FNB SPDR S&P 500 (SPY)
  2. FNB iShares Core S&P 500 UCITS (IVV)
  3. FNB Vanguard S&P 500 (VOO)

Ces ETF cherchent à reproduire les rendements du S&P 500, qui sont considérablement meilleurs que ceux du Straits Times Index. Cependant, les dépenses cela réduira vos retours include:

  • Indice des dépenses
  • Risque de change
  • Retenue à la source

J'expliquerai plus sur ces dépenses ci-dessous et comment les réduire.

Indice des dépenses

Indice des dépenses (ou ratio des frais d'administration) correspond aux dépenses engagées pour payer les administrateurs pour la gestion du fonds.

Le choix d'un fonds géré activement vous coûtera naturellement plus par an et réduira vos revenus. Donc, en tant qu'investisseur, vous voulez trouver un ETF avec un faible ratio de frais.

Risque de change

Étant donné que ces FNB sont libellés dans une devise non SGD, les investisseurs doivent être conscients du risque de les fluctuations monétaires, lors des transactions et Traductions Vous ne pouvez vraiment pas faire grand-chose sauf si vous voulez faire de la couverture de change … Mais c'est un sujet complètement différent qui doit être abordé.

Retenue à la source

Pays Taux de retenue à la source (dividendes)
Singapour 0%
Hong Kong 0%
Royaume-Uni 0% (convention fiscale)
États Unis 30%

Les Singapouriens qui investissent sur le marché américain paient des impôts 30% sur nos dividendes depuis EE. USA Il n'a pas de convention fiscale avec Singapour. Par exemple, si la société déclare un dividende de 100 $ pour vous, vous ne recevrez essentiellement que 70 $. Nous sommes exonérés des gains en capital (lorsque le cours de nos actions augmente).

Une façon d'éviter cela est d'investir Les ETF dominés par l'Irlande. Ces FNB dominés par l'Irlande bénéficient du taux de la convention fiscale américaine. USA / Irlande 15% en dividendes.

Et bien que ce ne soit pas parfait, c'est certainement moins cher que 30%.

Quels FNB à dominante irlandaise sont disponibles?

Vous pouvez cliquer sur les flèches pour les commander!

ETF Coeur Prix Indice des dépenses Retours 1 an Rentabilité moyenne 3 ans (annualisée)
FNB Vanguard S&P 500 UCITS VUSA £ 45,47 0,07% 18,28% 15,21%
FNB SPDR S&P 500 UCITS SPX5 £ 239,10 0,09% 15,17% 15,19%
FNB iShares Core S&P 500 UCITS (Acc) CSPX £ 236,44 0,07% 15,20% 15,24%
FNB iShares Core S&P 500 UCITS (Dist) IUSA 23,89 GBP 0,07% 15,21% 15,15%

Les chiffres indiqués ici sont corrects au moment de la rédaction.

Remarque: Dans le tableau ci-dessus, "Acc" signifie l'accumulation. Cela signifie que les dividendes sont réinvestis dans les fonds automatiquement. "Dist" signifie distribué, où les dividendes sont distribués aux investisseurs.

Quelque chose à noter sur les ETF à dominante irlandaise est qu’ils ont ratios de dépenses plus élevés. Cependant, même avec des ratios de dépenses plus élevés, ils sont encore moins cher que des retenues d'impôt plus élevées Il faudrait payer pour investir directement sur le marché américain!

Comment puis-je acheter des ETF dominés par l'Irlande?

Vous pouvez investir en eux par l'intermédiaire de leurs courtiers habituels (DBS Vickers, POEMS, Saxo Capital, Standard Chartered Bank, etc.). Tant que vous avez un compte dans l'une de ces maisons de courtage, vous pouvez rechercher le ticker boursier, lire la fiche technique et acheter l'ETF.

Selon votre courtage, la devise déduite sera basée sur votre compte et le fonds lui-même (que le fonds soit émis en SGD, USD ou GBP).

Vous pouvez lire notre Guide ultime pour investir à Singapouroù vous pouvez trouver des articles comme la maison de courtage à choisir. Ou si le S et P500 pas pour vous, vous pouvez également en apprendre davantage sur autres options d'investissement là-bas.